El 30% de fusiones y adquisiciones fallan por problemas que un due diligence profundo habría detectado. En Miami, con su economía internacional y presencia de ejecutivos latinoamericanos, el riesgo es aún mayor. Este artículo explica qué es due diligence corporativo, cuándo necesitas uno, y qué investiga un profesional.
1. Qué Es Due Diligence Corporativo
Due diligence corporativo es la investigación exhaustiva antes de una transacción empresarial importante: fusión, adquisición, inversión, joint venture, o contratación de ejecutivo clave. Va más allá de los estados financieros — investiga personas, reputación e historia real.
2. Cuándo Necesitas Due Diligence
- Antes de adquirir una empresa
- Antes de aceptar un inversionista significativo
- Antes de formar una sociedad
- Antes de contratar un C-level
- Antes de firmar con un franquiciador
- Antes de una joint venture internacional
- Antes de entrar a un mercado con socio local
3. Qué Investigamos
Personas clave
- Historial profesional real vs declarado
- Educación verificada
- Antecedentes criminales (nacional e internacional)
- Demandas civiles previas
- Bancarrotas personales o empresariales
- Prensa negativa
- Redes profesionales y asociaciones
- Empresas previas (éxitos y fracasos)
Empresa objetivo
- Historial de demandas como demandante o demandado
- Problemas regulatorios
- Sanciones gubernamentales
- Reputación con clientes y proveedores
- Disputas laborales
- Property records reales (vs lo declarado)
- Deudas no divulgadas
Contexto financiero real
- Verificación de ingresos declarados
- Activos reales vs declarados
- Indicadores de lavado de dinero
- Conexiones con entidades sancionadas
4. Due Diligence Internacional
Miami es portal para negocios latinoamericanos. Frecuentemente investigamos:
- Ejecutivos con historial en Venezuela, Colombia, Argentina, Brasil
- Empresas con operaciones en Latinoamérica
- Inversionistas con patrimonio internacional
- Conexiones con régimenes sancionados
- Historial de expatriados
5. Banderas Rojas Comunes
- Resumen profesional que no se verifica
- Empresas previas con problemas legales
- Conexiones con personas políticamente expuestas (PEP)
- Cambios frecuentes de nombre legal o empresarial
- Discrepancias entre activos declarados y estilo de vida
- Demandas por fraude o malversación
- Presencia en listas OFAC u otras sanciones
6. Costos
- Due diligence básico (una persona, US focus): $1,500-$3,000
- Due diligence completo (equipo + empresa): $3,500-$8,000
- Due diligence internacional: $5,000-$15,000+
- Due diligence complejo (múltiples jurisdicciones): $15,000+
7. Tiempo Típico
Entre 2 y 6 semanas dependiendo de complejidad y jurisdicciones involucradas.
Due Diligence Confidencial
Verificación profunda antes de tu próxima transacción importante.
Miami Private Investigations
Agencia bilingüe con licencia Clase A en Florida. 20+ años de experiencia combinada atendiendo a la comunidad hispana del Sur de Florida.