Miami Private InvestigationsInvestigaciones de fraude en resumen
- Qué es: una indagación legal de recopilación de hechos sobre un presunto engaño, mediante investigación de registros, entrevistas, investigación de fuentes abiertas y, cuando es útil, vigilancia.
- Asuntos típicos: malversación, esquemas de proveedores y facturación, robo de identidad, estafas románticas, esquemas de inversión, falsedad en seguros e hipotecas.
- Quién nos contrata: dueños de empresas, gerentes de recursos humanos y de riesgo, abogados, aseguradoras y particulares que han sido blanco de fraude.
- Qué recibe usted: un informe escrito con una cronología, citas de fuentes y anexos, preparado para que un abogado o una agencia pueda actuar sobre él.
- Lo que no hacemos: prometer recuperar dinero, acceder a cuentas o dispositivos sin autorización, ni obtener registros mediante pretextos engañosos.
- Credenciales: licencia de agencia de Florida A1800135, dirigida por veteranos, bilingüe, oficina en Coral Gables.
- Quién respalda este trabajo: Taylor Wasser, Presidente: un investigador privado de segunda generación que trabajó en la Oficina del Defensor Público de Miami-Dade antes de fundar la agencia. La agencia es miembro de la Asociación de Investigadores Licenciados de Florida (FALI) desde 2021. Lea el perfil de Taylor.
El fraude es un engaño deliberado para obtener un beneficio económico o personal, y si se deja sin atender, se agrava. Una buena investigación responde cuatro preguntas: qué pasó, quién lo hizo, cómo, y qué prueba puede usar otra persona.
¿Qué implica una investigación privada de fraude?
La definición de investigación privada en Florida cubre expresamente la recopilación de información sobre "delitos o agravios cometidos o amenazados", las "transacciones, reputación o carácter" de una persona, la "ubicación o recuperación de bienes perdidos o robados", y la "obtención de pruebas" para su uso en juicios y arbitrajes (s. 493.6101, F.S.). En un asunto de fraude, ese trabajo suele combinar varios métodos:
- Revisión de documentos y transacciones. Construir una cronología a partir de facturas, estados de cuenta, correos electrónicos e informes de gastos que usted posee legalmente, y señalar anomalías como pagos duplicados o aprobaciones fuera de los canales normales.
- Investigación de registros públicos. Registros corporativos, de propiedad, expedientes judiciales, gravámenes y sentencias que revelan relaciones ocultas.
- Investigación de fuentes abiertas. Perfiles, fotos, dominios y publicaciones públicas, usados para comprobar si una persona o empresa es quien dice ser. Vea nuestro servicio de inteligencia de fuentes abiertas.
- Entrevistas con testigos, exempleados o contrapartes que acceden a hablar.
- Vigilancia, cuando la conducta importa. Observación desde puntos de vista públicos y legales. Detalles en nuestra página de vigilancia.
¿Qué tipos de fraude investigamos?
Malversación y robo interno
Un empleado desvía efectivo, infla la nómina, carga gastos personales a una tarjeta de la empresa o se lleva inventario. Las señales de alerta incluyen un estilo de vida que supera el salario, o un contador que nunca toma vacaciones y lleva registros que solo una persona entiende. Trabajamos con discreción, con un círculo reducido en el cliente, para que no se destruyan las pruebas.
Fraude a proveedores, de facturación y de compras
Los pagos van a un proveedor que no existe, las facturas se cobran dos veces, o un proveedor real paga comisiones ilícitas al empleado que aprueba sus facturas. Comparamos las direcciones, los directivos y los agentes registrados de los proveedores con la información de los empleados, y verificamos si el negocio es real. La búsqueda de Sunbiz de Florida permite a cualquiera buscar entidades por nombre, directivo o agente registrado, dirección o FEI/EIN, y también cubre nombres ficticios y gravámenes por sentencia.
Robo de identidad
Alguien abre cuentas, presenta reclamaciones o firma contratos en su nombre. Nuestra función es identificar, cuando los registros lo permitan, quién está usando la identidad y cómo la obtuvo, y ordenar los hechos para su informe a la policía y a los acreedores. Los recursos sobre robo de identidad de la Comisión Federal de Comercio dirigen a las víctimas a IdentityTheft.gov para denunciar y recuperarse.
Estafas románticas y en línea
Una nueva pareja conocida en línea, a menudo en el extranjero, es cariñosa, atenta y siempre está en una crisis que requiere dinero, tarjetas de regalo o criptomonedas. Investigamos si el nombre, las fotos, el empleador y la ubicación se sostienen. Cuando la respuesta es una identidad inventada, el informe respalda una denuncia ante el Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI, que se describe a sí mismo como "el centro principal para denunciar delitos habilitados por medios cibernéticos". Trabajamos estos casos en inglés y en español.
Esquemas de inversión
Un promotor ofrece rendimientos garantizados, presión para decidir rápido y poca documentación. Investigamos el historial del promotor, las entidades involucradas, litigios previos y si la actividad comercial declarada existe. La Oficina de Regulación Financiera de Florida, que hace cumplir la Ley de Valores y Protección del Inversionista de Florida, acepta quejas y datos sobre posible fraude relacionado con servicios financieros.
Fraude de seguros, hipotecas y reclamaciones
Accidentes montados, pérdidas infladas y solicitudes de préstamo falseadas. Las aseguradoras y los abogados de la defensa deben ver nuestras páginas específicas de investigaciones de reclamaciones de seguros y compensación laboral, y nuestra guía sobre investigaciones de fraude corporativo y de seguros en Miami.
¿Quién contrata a un investigador de fraude?
Dueños de empresas que ven salir dinero y no pueden explicar por qué; abogados que construyen o defienden una reclamación civil por fraude y necesitan que los hechos sean reunidos por alguien capaz de declarar sobre cómo se encontraron (vea apoyo a abogados); aseguradoras que revisan una pérdida sospechosa; y particulares blanco de robo de identidad o de una estafa que quieren tener los hechos antes de acudir a la policía o a un abogado.
¿Cómo funciona una investigación de fraude, paso a paso?
- Consulta confidencial. Usted nos cuenta lo que ha notado y lo que ya tiene en su poder. Le decimos con claridad si una investigación puede ayudar, o si el asunto le corresponde directamente a un abogado o a una agencia.
- Preservar primero. Sin confrontar al sospechoso, borrar correos electrónicos ni limpiar la computadora portátil de un empleado que se va.
- Alcance y plan. Acordamos las preguntas, las fuentes y el orden del trabajo.
- Investigación. Registros, investigación de fuentes abiertas, entrevistas y, si es necesario, trabajo de campo, con actualizaciones para que usted pueda ampliar, reducir o detener el trabajo.
- Informe y próximos pasos. Usted recibe los hallazgos, y coordinamos con su abogado una reclamación civil, una reclamación de seguro o una remisión a las fuerzas del orden.
Lo que un investigador privado de Florida puede y no puede hacer legalmente en un caso de fraude
Los investigadores y las agencias son licenciados por la División de Licencias del FDACS bajo el Capítulo 493. Una licencia no otorga ningún poder para citar (subpoena), registrar o incautar.
Lo que podemos hacer
- Buscar registros públicos, presentaciones corporativas y expedientes judiciales, y analizar documentos que el cliente posee o controla legalmente.
- Entrevistar a personas que eligen hablar con nosotros, e identificar testigos para los abogados.
- Investigar material de fuentes abiertas y observar conducta en lugares públicos.
- Preparar hallazgos para un abogado, una aseguradora o una agencia de las fuerzas del orden, y declarar sobre el trabajo.
Lo que la ley prohíbe, y nosotros rechazamos
- Usar pretextos para obtener registros financieros o telefónicos. La ley federal prohíbe obtener la información de un cliente de una institución financiera mediante "una declaración o representación falsa, ficticia o fraudulenta" (15 U.S.C. § 6821). Obtener los registros telefónicos de otra persona por medios fraudulentos está prohibido en Florida (s. 817.484, F.S.) y a nivel federal (18 U.S.C. § 1039). Los estados de cuenta bancarios llegan a través del cliente, de una citación judicial o del descubrimiento de prueba.
- Acceder a cuentas o dispositivos. Acceder a las cuentas en línea de alguien sin permiso forma parte de la definición de acecho cibernético (cyberstalking) de Florida cuando causa una angustia emocional sustancial y no sirve a ningún propósito legítimo (s. 784.048, F.S.). No adivinamos contraseñas, no leemos el correo electrónico de un sospechoso ni clonamos un teléfono que no sea del cliente para entregar.
- Grabaciones secretas. Grabar una conversación privada requiere el consentimiento previo de todas las partes (s. 934.03, F.S.), y cualquier cosa interceptada ilegalmente no puede usarse en ningún juicio o audiencia (s. 934.06, F.S.).
- Rastreadores ocultos. Colocar un dispositivo o una aplicación de rastreo en la propiedad de otra persona sin consentimiento es un delito grave (felony), y los investigadores no tienen una excepción general (s. 934.425, F.S.).
- Entrar a una propiedad o hacerse pasar por policía. La entrada no autorizada es allanamiento (s. 810.08, F.S.), y hacerse pasar falsamente por un agente de las fuerzas del orden es un delito grave (s. 843.08, F.S.). Violar a sabiendas cualquier estatuto, o colaborar en su violación, también es motivo para perder la licencia de investigador privado (s. 493.6118(1)(k), F.S.).
Más sobre estos límites en nuestra guía del Estatuto 493 de Florida.
¿A dónde van los hallazgos de fraude en Florida?
Nosotros documentamos hechos; las decisiones sobre cargos, reclamaciones y dinero les corresponden a otros. A dónde van depende del fraude:
- Fraude de seguros y de compensación laboral. La División de Investigaciones Criminales del Departamento de Servicios Financieros investiga el fraude de seguros, el fraude de compensación laboral, el fraude de asistencia pública y el incendio provocado. Los datos se envían a través de first.fldfs.com o de la línea directa contra el fraude, 1-800-378-0445.
- Fraude de inversión y de valores. El formulario de queja y datos de la Oficina de Regulación Financiera, enlazado más arriba.
- Estafas por internet y románticas. Una denuncia ante el IC3, además de un reporte a su departamento de policía local.
- Malversación, fraude a proveedores y robo de identidad. Un reporte a la agencia de policía del lugar donde ocurrió la pérdida y, cuando su abogado lo aconseje, una acción civil. En Miami-Dade, los casos civiles y penales se ven en el Circuito Judicial 11.
Una investigación no puede garantizar que se presenten cargos contra nadie ni que el dinero regrese. Sí puede hacer concreta una remisión o una demanda: nombres, fechas, montos, documentos. Si los bienes pudieron haberse movido, nuestras verificaciones de bienes ayudan a su abogado a ver qué podría alcanzar una sentencia.
¿Qué pruebas e informes recibiré?
- Un informe escrito con un resumen ejecutivo, una cronología con fechas y cada hallazgo vinculado a su fuente.
- Anexos: copias de los registros públicos, presentaciones y capturas de pantalla en que se basa, etiquetados para que un lector pueda encontrar el original.
- Resúmenes de entrevistas y cualquier material de vigilancia, conservado sin editar.
- Testimonio del investigador en deposición, audiencia o juicio.
Las pruebas deben ser pertinentes (s. 90.401, F.S.) y autenticadas como lo que afirman ser (s. 90.901, F.S.). Los registros comerciales llevados en el curso ordinario pueden admitirse bajo una excepción a la regla de referencia (hearsay), y las propias declaraciones de una parte pueden presentarse en su contra (s. 90.803, F.S.).
¿Qué afecta el plazo y el costo de una investigación de fraude?
No publicamos una lista de precios; cada asunto se define primero. Los factores principales:
- Volumen de registros. Un puñado de facturas sospechosas es un trabajo distinto de varios años de contabilidad.
- Personas y entidades. Cada una suma investigación.
- Geografía. Los sujetos o fondos fuera de Florida tardan más en rastrearse.
- Trabajo de campo. Las entrevistas y la vigilancia suman horas de investigador y desplazamientos.
- Entregables. Un memorando informativo frente a un informe listo para litigio con testimonio.
Por qué las empresas, los abogados y las familias trabajan con nosotros
- Licencia de agencia FDACS A1800135
- ★ 4.9 de 88 reseñas de Google
- Equipo dirigido por veteranos
- Investigadores que trabajan en inglés y español
Abogados han grabado testimonios en video sobre trabajar con nosotros; vea lo que dicen los abogados. Todo lo que usted comparte permanece confidencial: la divulgación no autorizada de información del cliente es motivo de sanción de la licencia (s. 493.6118(1)(e), F.S.). Puede confirmar nuestra licencia, o la de cualquier agencia de Florida, a través de la búsqueda de agencias del FDACS. Para fraude empresarial en español, lea investigación interna de fraude empresarial.
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Disponibles en todo Florida
Las investigaciones de fraude se dirigen desde nuestra oficina en 4000 Ponce de Leon Blvd, Suite 470, Coral Gables. La investigación de registros alcanza todo el estado, y los investigadores viajan para entrevistas y trabajo de campo.