Miami Private InvestigationsLa búsqueda de bienes de un vistazo
- Qué es: una investigación que identifica lo que una persona o empresa posee, debe y ha movido recientemente, elaborada a partir de registros públicos y bases de datos legales.
- Usos comunes: divorcio y distribución equitativa de bienes, cobro de una sentencia, decidir si vale la pena demandar a un acusado, verificar a un socio o una operación, y disputas por fraude y por herencias.
- Qué puede encontrar: escrituras e hipotecas, empresas de Florida y sus directivos, registros UCC, gravámenes por sentencias, demandas, quiebras, y vehículos o embarcaciones cuando corresponde un propósito permisible.
- Qué no puede encontrar legalmente: saldos o estados de cuenta bancarios. Esos se obtienen únicamente mediante una citación (subpoena), el proceso de descubrimiento (discovery) o una orden judicial que su abogado consiga.
- Qué recibe usted: un informe escrito con sus fuentes, copias de los registros en que se basa, y testimonio si es necesario.
- Credenciales: licencia de Florida A1800135, dirigida por veteranos, bilingüe, oficina en Coral Gables.
- Quién respalda este trabajo: Taylor Wasser, Presidente, investigador privado de segunda generación que trabajó en la Oficina del Defensor Público de Miami-Dade antes de fundar la agencia. La agencia es miembro de la Florida Association of Licensed Investigators (FALI) desde 2021. Lea el perfil de Taylor.
Quienes prevén que van a deber dinero rara vez lo dejan a su propio nombre. Una casa se escritura a nombre de un hermano meses antes de la petición de divorcio; una nueva LLC pone a la novia del deudor como agente registrado. Cada movimiento deja un rastro en un registro público. Una investigación de activos encuentra esos rastros y los ordena para su abogado.
¿Qué es una búsqueda de bienes?
Una búsqueda de bienes es un examen estructurado de la huella financiera de un sujeto: lo que posee, lo que está comprometido en garantía y lo que ha cambiado de manos. La definición de investigación privada de Florida abarca expresamente las indagaciones sobre las "transacciones" y los "vínculos" de una persona, así como la "obtención de evidencia" para juicios (s. 493.6101, F.S.). El trabajo de búsqueda de bienes aplica eso al dinero y a la propiedad.
Una verificación de bienes básica confirma lo que alguien posee hoy a su propio nombre. Una investigación de activos ocultos sigue la propiedad a través de familiares, testaferros y entidades, revisa transferencias pasadas y compara las declaraciones con el estilo de vida.
¿Quién necesita una investigación de activos y cuándo?
- Divorcio y distribución equitativa. Los tribunales de Florida pueden dividir los bienes matrimoniales de forma desigual cuando un cónyuge incurre en "la disipación, el despilfarro, el agotamiento o la destrucción intencional de bienes matrimoniales después de presentada la petición o dentro de los 2 años anteriores a su presentación" (s. 61.075(1)(i), F.S.). Los registros que muestran bienes trasladados a familiares o a nuevas entidades dentro de ese período le dan a su abogado algo concreto que argumentar. Comenzar antes de que venzan las declaraciones financieras permite contrastarlas con el registro. El gasto en un amante también puede importar; vea investigaciones de infidelidad.
- Cobro de una sentencia. Un acreedor con una sentencia impaga puede iniciar procedimientos suplementarios para perseguir los bienes del deudor (s. 56.29, F.S.). Saber de antemano qué propiedades, entidades y transferencias existen permite al abogado dirigir esos procedimientos en lugar de ir a ciegas.
- Antes de presentar una demanda. Una búsqueda previa al litigio responde una pregunta directa: si usted gana, ¿hay algo que cobrar?
- Debida diligencia empresarial. Antes de una sociedad, un préstamo o una adquisición, una búsqueda coteja los bienes que la otra parte declara contra el registro. Vea también debida diligencia corporativa.
- Fraude, desfalco y disputas por herencias. Cuando un socio desvía fondos o un cuidador vacía los ahorros de un familiar mayor, el dinero suele reaparecer como propiedad o como una nueva empresa. Vea investigaciones de fraude.
¿Qué puede encontrar una búsqueda de bienes legal?
La mayor parte de la evidencia útil en un caso de bienes comienza en un registro público. La destreza está en saber qué oficina guarda cada cosa y en buscar bajo cada nombre y entidad que utiliza el sujeto.
Bienes raíces
El Tasador de Propiedades de Miami-Dade permite a cualquiera buscar propiedades por propietario, dirección o folio. Las escrituras, hipotecas, cancelaciones y gravámenes registrados se encuentran en los registros oficiales del Secretario (Clerk) de Miami-Dade. Una escritura a favor de un familiar, una LLC o un fideicomiso poco antes de una demanda, por una contraprestación mínima o nula, suele ser el primer hilo. Los registros se guardan condado por condado, así que a un sujeto con vínculos en Broward o Palm Beach también se le busca a través del Secretario de Broward y del Secretario de Palm Beach.
Empresas, directivos y gravámenes por sentencias
La División de Corporaciones de Florida, Sunbiz, puede consultarse por nombre de entidad, directivo o agente registrado, dirección y otros campos, y también cubre nombres ficticios y gravámenes por sentencias. Un gravamen por sentencia sobre la propiedad personal de un deudor se crea al presentar un certificado de gravamen por sentencia ante el Departamento de Estado (s. 55.202, F.S.), de modo que los gravámenes de otros acreedores también aparecen allí.
Registros UCC
Cuando un prestamista toma como garantía equipo de negocio, inventario o cuentas por cobrar, por lo general presenta una declaración de financiamiento (financing statement). Para la mayoría de las garantías en Florida, esa presentación se hace ante el Florida Secured Transaction Registry (s. 679.5011, F.S.). La parte garantizada que se nombra suele apuntar a un banco que su abogado puede citar (subpoena).
Registros judiciales
Las demandas, sentencias, ejecuciones hipotecarias, expedientes testamentarios y divorcios anteriores revelan deudas, bienes y declaraciones financieras juradas. Los expedientes civiles, de familia y testamentarios de Miami-Dade se consultan a través de la búsqueda de casos en línea del Secretario.
Vehículos, embarcaciones y aeronaves
La información personal en los registros de vehículos motorizados de Florida es confidencial conforme a la Ley federal de Protección de la Privacidad del Conductor (Driver's Privacy Protection Act) y puede divulgarse "solo según lo autoriza esa ley" (s. 119.0712(2)(b), F.S.). Una agencia con licencia puede usarla únicamente para un fin que la ley permita (18 U.S.C. 2721(b)(8)), como el uso en relación con un proceso judicial (2721(b)(4)). Los títulos de embarcaciones en Florida se solicitan a través del recaudador de impuestos del condado (s. 328.01, F.S.).
Evidencia de estilo de vida
Un deudor que alega dificultades económicas pero conduce un auto nuevo hasta una casa frente al mar contradice su propia declaración jurada. Las publicaciones públicas y la vigilancia legal pueden documentar esa brecha.
¿Dónde se suelen ocultar los bienes?
- Propiedades o cuentas puestas a nombre de un familiar, un amigo o una nueva pareja.
- LLC, fideicomisos o arreglos con testaferros que separan al sujeto de la titularidad.
- Efectivo retirado de a poco, o pasado por un negocio que el sujeto controla.
- "Préstamos" a amigos o seguros de vida con valor en efectivo.
- Criptomonedas y entidades extranjeras, a las que los registros públicos llegan solo de forma indirecta.
La ley de transferencias fraudulentas de Florida enumera las señales de alerta que los tribunales sopesan, entre ellas una transferencia a una persona allegada (insider), que el deudor conserve el control de lo transferido, una transferencia hecha después de ser demandado o amenazado con una demanda, el ocultamiento, y un valor que no fue razonablemente equivalente (s. 726.105(2), F.S.). Una transferencia hecha "con la intención real de obstaculizar, demorar o defraudar a cualquier acreedor" es fraudulenta respecto de ese acreedor. Organizamos los hallazgos en torno a esos factores. Para una explicación en lenguaje sencillo, lea nuestra guía sobre cómo encontrar activos ocultos en un divorcio o una demanda.
Lo que un investigador privado de Florida puede y no puede hacer legalmente en una búsqueda de bienes
Las agencias y los investigadores obtienen su licencia conforme al Capítulo 493 de los Estatutos de Florida, de la División de Licencias del FDACS. Una licencia no abre los archivos de ningún banco ni confiere poder de citación (subpoena).
Lo que hacemos legalmente
- Buscar registros de propiedades, corporativos, UCC, de gravámenes y judiciales en todos los condados y estados pertinentes.
- Usar bases de datos de investigación con licencia, y datos de vehículos motorizados únicamente para un propósito permisible.
- Identificar los bancos, prestamistas y corredores a los que apuntan los registros, para que su abogado sepa adónde enviar las citaciones (subpoenas).
Lo que nadie puede hacer legalmente
- No hay búsquedas de cuentas bancarias mediante engaño (pretexto). La ley federal declara ilegal obtener la información de un cliente de una institución financiera "haciendo una declaración o manifestación falsa, ficticia o fraudulenta" a la institución, a su personal o a un cliente, o mediante documentos falsificados o robados (15 U.S.C. 6821). La excepción que el estatuto establece para los investigadores privados es estrecha: el cobro de pensiones alimenticias atrasadas ordenadas por un tribunal, cuando un tribunal lo ha autorizado. Los saldos, los estados de cuenta y los historiales de transacciones se obtienen mediante citaciones (subpoenas), el proceso de descubrimiento (discovery) o procedimientos suplementarios, nunca de un investigador.
- No hay registros telefónicos mediante engaño. Florida prohíbe por separado obtener los registros de llamadas de otra persona mediante declaraciones falsas (s. 817.484, F.S.).
- Nada de hackeo. Nunca accedemos al correo electrónico ni a las aplicaciones financieras de un sujeto.
- Nada de rastreadores en el auto de un sujeto. Colocar un dispositivo de rastreo en la propiedad de otra persona sin su consentimiento es un delito grave, y los investigadores privados no tienen una exención general (s. 934.425, F.S.).
Para conocer las reglas más amplias, vea el Estatuto 493 de Florida y lo que un investigador privado puede hacer.
¿Cómo funciona una investigación de activos?
- Consulta. Averiguamos el propósito (divorcio, cobro, previo a demanda o diligencia), los nombres conocidos del sujeto, sus direcciones, negocios y allegados, y cualquier plazo judicial.
- Mapeo y barrido de registros. Enumeramos cada nombre, dirección, empresa y allegado, y luego buscamos registros de propiedades, corporativos, UCC, de gravámenes, judiciales y de vehículos con propósito permisible dondequiera que apunten las pistas.
- Análisis de transferencias. Los cambios de titularidad y las nuevas entidades se colocan en una línea de tiempo frente a fechas clave: separación, petición, demanda o sentencia.
- Trabajo de campo y de estilo de vida, si es necesario. La observación legal puede mostrar quién usa realmente una propiedad o un negocio.
- Informe y testimonio. Hallazgos, fuentes y, si es necesario, testimonio.
¿Qué evidencia e informes recibirá usted?
- Un informe escrito que enumera cada bien, gravamen, entidad y transferencia, con el registro del que proviene para que pueda verificarse de forma independiente.
- Copias de los documentos en que se basa, y orientación sobre cuáles conviene obtener como copias certificadas ante el Secretario (Clerk) para presentar en el tribunal.
- Una hoja de ruta de citaciones (subpoenas): los bancos, prestamistas y corredores a los que apuntan los registros.
- Testimonio, ya que la evidencia debe autenticarse antes de ser admitida (s. 90.901, F.S.). Los casos de Miami-Dade se ventilan en el 11.º Circuito Judicial.
Informamos lo que muestra el registro, incluso cuando el sujeto realmente tiene poco.
¿Qué afecta el plazo y el costo de una búsqueda de bienes?
Cotizamos cada asunto después de la consulta y no publicamos una lista de precios. Los factores principales son:
- Profundidad. Una verificación de los bienes actuales es más acotada que una investigación de transferencias de varios años.
- La cantidad de nombres y entidades. Cada alias, empresa, fideicomiso y allegado que se agrega significa más registros que buscar.
- Geografía. Los bienes en varios condados de Florida, en otros estados o en el extranjero tardan más en rastrearse.
- Acceso a los registros. Algunos registros antiguos o de fuera del estado deben solicitarse por correo o en persona.
- Trabajo de campo. La vigilancia del estilo de vida suma horas de campo.
- Entregables y plazos. Las copias certificadas, un informe listo para el tribunal, el testimonio o un plazo corto de descubrimiento (discovery) influyen todos en el alcance.
El alcance se acuerda antes de comenzar el trabajo, y le avisamos temprano si los resultados no justifican profundizar.
Por qué los abogados y las familias trabajan con nosotros
- Licencia de agencia del FDACS A1800135
- ★ 4.9 de 88 reseñas de Google
- Equipo dirigido por veteranos
- Investigadores que trabajan en inglés y español
Los nombres de empresas en español y las compañías transfronterizas son habituales en el trabajo de bienes en Miami. Abogados de firmas como Morgan & Morgan, Cornish Hernandez Gonzalez, Asilia Law, Goldberg & Rosen y Scheer Legal han grabado testimonios en video sobre trabajar con nosotros. Vea lo que dicen los abogados.
Lo que usted nos cuenta se mantiene confidencial, como la ley de Florida exige de los licenciatarios (s. 493.6118(1)(e), F.S.).
Servicios relacionados
Dónde se ocultan los bienes y cuándo ordenar una búsqueda.
Desfalco, fondos desviados y registros falsificados.
Verificar una empresa, un socio o una operación antes de comprometerse.
Investigación, trabajo de campo y testimonio para litigantes.
Documentación legal cuando puede seguir un divorcio.
Ubicar a un deudor o testigo que se ha mudado.
Identidad, historial y registros judiciales de una persona.
Disponibles en todo Florida
Las investigaciones de activos se dirigen desde nuestra oficina en 4000 Ponce de Leon Blvd, Suite 470, Coral Gables. La investigación de registros llega a todos los condados de Florida, y el trabajo de campo viaja adonde el caso lo requiera.